進入21世紀，隨著全球經(jīng)濟一體化進程的加快和競爭的加劇，企業(yè)已逐步由傳統(tǒng)的以產(chǎn)品和規(guī)模為中心的粗放式經(jīng)營管理模式向以客戶為中心、服務至上、實現(xiàn)客戶價值和達到企業(yè)利潤最大化的集約化經(jīng)營管理模式轉(zhuǎn)變，良好的客戶關系是企業(yè)求得生存與發(fā)展的重要資源。企業(yè)要獲得滿意的客戶關系，當前可通過實施客戶關系管理（CRM）來實現(xiàn)。
1.1. 保險行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
　　中國加入WTO，意味著中國保險業(yè)將全面地與國際保險體系接軌，它既是一個發(fā)展的機遇同時也是一個嚴峻的考驗。在入世后國內(nèi)保險行業(yè)面臨的最大問題就是尋找一條合理、有效的經(jīng)營管理模式，利用本土化的優(yōu)勢揚長避短，不斷提高和完善經(jīng)營體制，扭轉(zhuǎn)不利的發(fā)展局面。
　　國外保險公司的競爭實力不僅體現(xiàn)在雄厚的資金實力、多樣的險種、細致的索賠評估和豐富的管理經(jīng)驗，而且體現(xiàn)廣泛應用信息技術的方面。
　　中國的保險業(yè)起步比國外晚，但是發(fā)展迅速，隨著市場、客戶需求、員工要求、競爭對手的變化、技術的革新，保險業(yè)也不斷地面臨著機遇與挑戰(zhàn)。

1.2. 保險行業(yè)CRM的工作重點
1.2.1. 整合客戶數(shù)據(jù)
1.2.2. 整合客戶接觸渠道
1.2.3. 業(yè)務流程自動化
·市場營銷流程：
1.2.4. 客戶信息用于企業(yè)決策
1.3. 保險行業(yè)CRM的實施思路
　　客戶關系管理（CRM）是一項系統(tǒng)工程，它涉及到企業(yè)的組織結構，企業(yè)文化，業(yè)務流程、信息系統(tǒng)等多個方面。

1.3.1. 經(jīng)營模式優(yōu)化
　　通過服務管理模式的優(yōu)化與設計可以更大程度的降低項目風險，避免業(yè)務流程設計與管理思想錯位，管理模式與IT實施不匹配等系列問題，從而保證項目的成功。
　　包括全體工作人員統(tǒng)一在以客戶為中心服務理念下，變革或優(yōu)化保險公司相關業(yè)務部門的崗位設置、崗位職責、業(yè)務流程、協(xié)同工作內(nèi)容、協(xié)同工作方式、信息傳遞方式、工作參數(shù)設定、考核指標等，快速響應客戶需求，提供周到服務。
1.3.2. 業(yè)務流程設計
1.3.3. CRM系統(tǒng)實施
包括以下方面的內(nèi)容：
1.3.4. CRM持續(xù)運營
運營管理制度
運營人員培訓
持續(xù)運營監(jiān)督
1.4. HOLLYCRM保險行業(yè)解決方案簡介

1.4.1. HollyCRM協(xié)作型
1.4.2. HollyCRM運營型
1.4.3. HollyCRM分析型
1.4.4. HollyCRM核心平臺
1.4.5. HollyCRM數(shù)據(jù)接口
　　【編后語】提高客戶滿意度、保證客戶的忠誠度、挖掘潛在客戶一直是保險企業(yè)孜孜以求的目標和夢想。隨著"以產(chǎn)品為中心"到"以客戶為中心"的轉(zhuǎn)變, 險種及價格已經(jīng)不再是保險企業(yè)間競爭的熱點，保險行業(yè)"同質(zhì)化"競爭時代的來臨, "客戶"已成為企業(yè)爭奪的焦點,�，F(xiàn)代企業(yè)"以客戶為中心"理念的逐步形成、信息技術的發(fā)展、市場競爭的加劇, 產(chǎn)品質(zhì)量及價格已經(jīng)不再是企業(yè)間競爭的主要關注點了，隨之而來的是服務意識為企業(yè)間提供了廣泛的競爭空間。隨著CRM的日益深入人心，作為一種全新的管理方式和流程體系，CRM已經(jīng)開始引起保險行業(yè)的重視，特別是在發(fā)達國家和地區(qū), 被視為其提供增值服務、培養(yǎng)客戶忠誠度、收集客戶信息的重要手段。而HOLLYCRM(合力金橋軟件)公司針對保險行業(yè)的CRM解決方案, 是前瞻性的CRM理念和先進的信息技術的無縫融合, 能優(yōu)化客戶關系管理流程, 從而不斷提升保險企業(yè)的競爭力.

HOLLYCRM公司供稿 CTI論壇編輯